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क्या पेंशन सेवा की अवधि पर निर्भर करती है?
पेंशन के आकार पर कार्य अनुभव की अवधि के प्रभाव को कम करके आंका नहीं जाना चाहिए। हमें इसके बारे में केवल उन मामलों में बात करनी चाहिए जहां हम काम की वास्तव में लंबी अवधि के बारे में बात कर रहे हैं। आप अतिरिक्त भुगतान और उर्ध्व पुनर्गणना के प्रावधान पर तभी भरोसा कर सकते हैं जब आपके पास 40 वर्ष का अनुभव हो।
पेंशन प्रावधान का आकार एक अन्य संकेतक से काफी हद तक प्रभावित होता है। यह वेतन से कटौती की वह राशि है जो नियोक्ता लगातार करता है। स्थानांतरण की राशि कर्मचारी को मिलने वाले वेतन पर निर्भर करती है।
सेवा की अवधि के मानदंड पर विचार करते हुए, यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि नियमित पेंशन का पूरक इस पर निर्भर करता है:
- प्रदर्शन किए गए कार्य की श्रेणियां;
- नियोक्ता संगठन का स्थान;
- बोनस प्राप्त करना।
महिलाओं और पुरुषों के लिए दरें अलग-अलग हैं। इस प्रकार, एक महिला के लिए 30 वर्ष का कार्य अनुभव और एक पुरुष के लिए 35 वर्ष का कार्य अनुभव अतिरिक्त भुगतान प्रणाली में एक बिंदु का अधिकार देता है। यदि उन्होंने क्रमशः 40 और 45 वर्षों तक काम किया, तो प्रत्येक को 5 अतिरिक्त अंक प्राप्त करने का अधिकार है।
2018 में, एक अंक 78.58 रूबल के बराबर है। रूसी सरकार, मुद्रास्फीति प्रक्रिया को ध्यान में रखते हुए, पेंशन अंकों के मूल्य में नियमित वृद्धि का वादा करती है। इस प्रकार राज्य पेंशनभोगियों के लिए गारंटी बनाए रखता है।
यह महत्वपूर्ण है कि नागरिक काम करना जारी रखे या नहीं। हाल के वर्षों में, गैर-कार्यरत पेंशनभोगियों के लिए पेंशन अनुपूरक समान स्तर पर बने हुए हैं। जो लोग काम करना जारी रखते हैं, उनके लिए यह संकेतक भी नहीं बदलता है। निकट भविष्य में, उन नागरिकों के लिए भत्ते की राशि बढ़ाने की योजना बनाई गई है जिन्होंने काम करना बंद नहीं किया है।
यदि आप बाद में इसके लिए आवेदन करते हैं तो निर्धारित पेंशन की राशि थोड़ी बढ़ाई जा सकती है। इस मामले में, उस अवधि के लिए अर्जित अंकों को ध्यान में रखा जाएगा जब नागरिक पेंशन प्राप्त कर सकता था, लेकिन इसके लिए आवेदन नहीं किया था। उनकी गणना के साथ जमा होने से सुरक्षा की मात्रा अधिक हो जाएगी।
गणना करते समय किस सेवा अवधि को ध्यान में रखा जाता है?
सोवियत काल के दौरान और 2002 तक, कर्मचारी की कुल सेवा अवधि के आधार पर पेंशन आवंटित की जाती थी। 2002 में, एक नई प्रक्रिया निर्धारित की गई कि गणना निधि में बीमा योगदान की राशि पर आधारित होनी चाहिए।
वर्तमान में, संघीय कानून "बीमा पेंशन पर" एन 400-एफज़ोट दिनांक 28 दिसंबर, 2013, 2015 से लागू है, लागू है। उन्होंने नागरिकों को भुगतान की गणना के लिए पिछली प्रक्रिया से अलग एक अलग प्रक्रिया शुरू की।
नई नीति का आधार बीमा अवधि से सेवा की कुल लंबाई का परिसीमन था।
इनका अंतर इस प्रकार है:
- सेवा की कुल अवधि नागरिक की गतिविधि अवधि का कुल समय है, जिसके दौरान नियोक्ता ने पेंशन फंड में योगदान दिया;
- बीमा अवधि वह सभी अवधि है जिसके दौरान संगठन ने पेंशन बीमा में आवश्यक राशि का योगदान दिया। इसमें वे अवधि भी शामिल हैं जब नागरिक ने काम नहीं किया, लेकिन भुगतान किया गया। न केवल रूस के क्षेत्र में काम की अवधि, बल्कि योगदान के हस्तांतरण के साथ इसकी सीमाओं के बाहर की गतिविधियों को भी ध्यान में रखना महत्वपूर्ण है।
नियमित योगदान की अवधि जितनी लंबी होगी, निर्धारित पेंशन उतनी ही अधिक होगी।
सेवा की कुल लंबाई की अवधारणा अब निर्णायक महत्व की नहीं रह गई है। यह संकेतक केवल उन व्यक्तियों पर लागू होता है जिन्होंने 2002 में पेंशन सुधार की शुरुआत से पहले काम किया था।
पेंशन का आकार जानने के लिए आपको सेवा की अवधि की गणना करनी होगी।
यह अग्रानुसार होगा:
- सबसे पहले, 2015 तक की अवधि में व्यक्ति की कार्य गतिविधि पर विचार किया जाता है। सेवा की अवधि की गणना करने के लिए, मौजूदा लाभों का उपयोग करते हुए, उस समय अवधि में लागू नियमों को लागू किया जाता है;
- अगला, कानून संख्या 400-एफजेड के लागू होने के क्षण से नागरिक के कार्य समय पर विचार किया जाता है। यहाँ एक नये आदेश का प्रयोग किया जाता है।
जानना! कुछ प्रकार की गतिविधियाँ कर्मचारियों को अतिरिक्त गारंटी प्रदान करती हैं। उदाहरण के लिए, वे आपको दूसरों की तुलना में पहले पेंशन लाभ प्राप्त करने की अनुमति देते हैं। उदाहरण: शिक्षण का अनुभव होना।
पेंशन की गणना करते समय सेवा की अवधि के लिए आवश्यकताएँ
जब तक रूसी संघ का कानून संख्या 400-एफजेड लागू नहीं हुआ, तब तक पेंशन प्राप्त करने के लिए 5 साल का अनुभव होना पर्याप्त था। नए नियम मौजूदा आवश्यकताओं को कड़ा करते हैं, काम की न्यूनतम अवधि को लगातार बढ़ाते हैं।
2015 में, पेंशन प्राप्त करने के लिए सेवा की अनिवार्य अवधि 6 वर्ष के रूप में मान्यता दी गई थी, 2016 में इसे बढ़ाकर 7 वर्ष और 2018 में 8 वर्ष कर दिया गया। यह आंकड़ा हर साल बढ़ेगा और 2025 तक बढ़कर 15 साल हो जाएगा। इस बिंदु पर परिवर्तन करना बंद करने की योजना बनाई गई है।
आज पेंशन प्रावधान की शर्तें इस प्रकार हैं। यदि किसी व्यक्ति का कार्य अनुभव कम से कम 35 वर्ष है, और वेतन स्तर राष्ट्रीय औसत के करीब है, तो नागरिक को श्रम पेंशन के लिए आवेदन करने का अधिकार है।
इसकी न्यूनतम राशि औसत वेतन का 40% होगी. लागू गुणांक का सटीक आकार सेवा की लंबाई से निर्धारित होता है।
महत्वपूर्ण! किसी व्यक्ति के पास जितना अधिक अनुभव होगा, पेंशन आवंटित करते समय गुणांक उतना ही अधिक होगा। इसके अलावा, एक नागरिक जितनी देर से अपने असाइनमेंट के लिए आवेदन करेगा, पेंशन का आकार उतना ही अधिक होगा।
अक्षमता की अवधियों को ध्यान में रखा जाता है
बीमा अवधि में कुछ अवधियाँ शामिल होती हैं जब व्यक्ति वास्तव में काम नहीं करता था।
निम्नलिखित परिस्थितियों की एक साथ उपस्थिति में उन्हें ध्यान में रखा जाता है:
- नागरिक ने निर्दिष्ट "गैर-कार्य" अवधि की समाप्ति से पहले या बाद में काम किया;
- इस दौरान, पेंशन फंड में योगदान नियमित रूप से भुगतान किया गया।
इन समयावधियों में शामिल हैं:
- सशस्त्र बलों में सेवा;
- समूह 1 विकलांगता वाले नागरिक की देखभाल;
- 18 वर्ष से कम उम्र के विकलांग बच्चे की देखभाल;
- 80 वर्ष से अधिक आयु के नागरिक की देखभाल;
- सैन्य पत्नियों के लिए - वह समय जब उन्हें अपने जीवनसाथी की सेवा के स्थान पर रहने के लिए मजबूर किया जाता था, जहाँ रोजगार का कोई अवसर नहीं था;
- वाणिज्य दूतावासों और अन्य राजनयिक संस्थानों के कर्मचारियों के जीवनसाथी के लिए - दूसरे राज्य में बिताया गया समय। व्यावसायिक आवश्यकताओं के कारण रूस से बाहर रहना महत्वपूर्ण है;
- वह समय जब व्यक्ति को आधिकारिक तौर पर बेरोजगार के रूप में मान्यता दी गई थी और संबंधित लाभों के उपार्जन के साथ रोजगार सेवा में पंजीकृत किया गया था;
- अवैध रूप से लगाई गई कारावास की सजा काटने की अवधि। किसी नागरिक की गलत सजा की आधिकारिक मान्यता आवश्यक है।
वह वीडियो देखें।पेंशन की गणना के नियमों के बारे में:
रोजगार के चयनित मामले
कानून कार्य की निम्नलिखित अवधियों को सेवा की अवधि में शामिल करने के लिए बाध्य करता है जो पेंशन की गणना को प्रभावित करती है:
- नौकरी के लिए आवेदन करते समय परिवीक्षा अवधि। कला। रूसी संघ के श्रम संहिता के 79 इंगित करते हैं कि इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि रोजगार के दौरान किस प्रकार का अनुबंध संपन्न हुआ था;
- अंशकालिक आधार पर कार्य समय। एक नागरिक का रोजगार कोई मायने नहीं रखता; उसे 0.5 या 0.3 वेतन पर काम करने का अधिकार है। मुख्य बात नियमित रूप से फंड में योगदान करना है;
- यदि कोई व्यक्ति अंशकालिक कार्य करता है, तो सेवा की अवधि में केवल कार्य के मुख्य स्थान की जानकारी शामिल की जाती है। लेकिन यदि योगदान दो नियोक्ताओं द्वारा स्थानांतरित किया गया था, तो उनकी राशि का योग किया जाता है। योगदान बढ़ने से आपकी पेंशन भी बढ़ती है। साथ ही इस मामले में विशेष प्रकार के अनुभव की उपस्थिति को भी ध्यान में रखा जाता है।
अनुभव की निरंतरता
भुगतान की गणना की पिछली प्रक्रिया में सेवा की निरंतरता की कसौटी को ध्यान में रखा गया था। इस शब्द का अर्थ है एक या अधिक संगठनों में किसी व्यक्ति के काम की अवधि, यदि पिछले स्थान से बर्खास्तगी और नए स्थान पर नियुक्ति के बीच की अवधि एक निश्चित अंतराल से अधिक नहीं थी। यह 30 से 90 कैलेंडर दिनों तक होता था और इसे व्यक्तिगत स्थितियों के आधार पर लागू किया जाता था।
पहले, निरंतर कार्य अनुभव होने से उच्च पेंशन प्राप्त करना संभव हो जाता था। अब यह संकेतक व्यावहारिक रूप से महत्वहीन है, क्योंकि केवल पेंशन फंड में किए गए हस्तांतरण को ही ध्यान में रखा जाता है।
अनुभव नहीं तो पेंशन
यदि किसी नागरिक की सेवा अवधि स्थापित न्यूनतम सीमा तक नहीं पहुंचती है या पूरी तरह से अनुपस्थित है, तो वह बीमा पेंशन का हकदार नहीं है। लेकिन साथ ही, व्यक्ति को राज्य से भुगतान के बिना नहीं छोड़ा जाता है। एक सामाजिक पेंशन का उपयोग किया जाता है, जो बीमा पेंशन से काफी कम है।
इसे प्राप्त करने की शर्त एक निश्चित आयु सीमा तक पहुंचना है। पुरुषों के लिए यह 65 वर्ष और महिलाओं के लिए 60 वर्ष मानी जाती है।
अधिभार कब सौंपा जा सकता है?
कुछ मामलों में, सेवा की अवधि आपको अपनी पेंशन के लिए अतिरिक्त भुगतान करने की अनुमति देती है।
यह निम्नलिखित परिस्थितियों में संभव है:
- पेंशन पहले इस अवधि को ध्यान में रखे बिना आवंटित की गई थी। आमतौर पर इसका कारण पुष्टि के लिए आवश्यक दस्तावेजों की कमी है;
- नागरिक को पेंशन मिलती है, लेकिन उसने काम करना बंद नहीं किया है;
- सेवा की अवधि किसी व्यक्ति को "श्रम अनुभवी" का दर्जा प्राप्त करने की अनुमति देती है।
पहले दो मामलों में पुनर्गणना की आवश्यकता है। यदि व्यक्ति काम करना जारी रखता है, तो ऐसी पुनर्गणना 1 अगस्त से शुरू होकर प्रतिवर्ष होती है। इसका आधार नियोक्ता द्वारा हस्तांतरित बीमा योगदान की राशि है। इस मामले में, पेंशनभोगी से आवेदन की आवश्यकता नहीं है।
यदि कोई व्यक्ति कार्य की अवधि दर्शाने वाले अतिरिक्त दस्तावेज़ प्राप्त करने में कामयाब होता है, तो उसके आवेदन के आधार पर पुनर्गणना की जाएगी। इसे पेंशन फंड कार्यालय में जमा किया जाना चाहिए जो नागरिक की पेंशन की गणना करता है। प्रत्येक पेंशनभोगी के लिए एक अलग फ़ाइल तैयार की जाती है।
श्रमिक वयोवृद्ध की उपाधि आपको बढ़ी हुई पेंशन प्राप्त करने का भी अधिकार देती है। महिलाओं के लिए कम से कम 35 वर्ष और पुरुषों के लिए कम से कम 40 वर्ष का अनुभव आवश्यक है। पूरक व्यक्ति के निवास स्थान के अनुसार सामाजिक सुरक्षा सेवा द्वारा सौंपा गया है।
अतिरिक्त भुगतान के लिए एक शर्त उस उम्र तक पहुंचना है जो वृद्धावस्था पेंशन का अधिकार देती है। इसके अलावा, लंबे कार्य इतिहास वाले नागरिकों को अन्य लाभ भी हो सकते हैं, जिनमें से कुछ वित्तीय प्रकृति के हैं। उनकी नियुक्ति और विनियमन क्षेत्रीय अधिकारियों द्वारा किया जाता है।
अधिभार की राशि उसकी श्रेणी के अनुसार निर्धारित की जाती है। कुछ को व्यक्तिगत रूप से स्थापित किया गया है। यदि प्रमाण पत्र प्रदान करने में विफलता के कारण पेंशन आवंटित करते समय महत्वपूर्ण परिस्थितियों को ध्यान में नहीं रखा गया, तो ऐसे दस्तावेज़ बाद में जमा किए जा सकते हैं। इस मामले में, वे बीमा प्रीमियम के आधार पर पुनर्गणना का आधार बन जाएंगे।
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श्रमिक वयोवृद्ध की उपाधि के असाइनमेंट के साथ एक निश्चित राशि में अतिरिक्त भुगतान का असाइनमेंट भी होता है। लेकिन यह मान व्यक्ति के निवास स्थान के आधार पर भिन्न-भिन्न होता है। इस भुगतान को स्थानीय बजट द्वारा वित्तपोषित किया जाता है, और इसे क्षेत्रीय स्तर पर स्थापित किया जाता है।
उदाहरण के तौर पर, मॉस्को और सेंट पीटर्सबर्ग पर विचार करें।
सेंट पीटर्सबर्ग में, 2017 में श्रमिक दिग्गजों को 828 रूबल की राशि में मासिक पूरक प्राप्त हुआ। और निम्नलिखित लाभों का आनंद लिया:
- आवास लागत में 50% की कमी;
- 50% की राशि में उपयोगिताओं का भुगतान;
- विभिन्न प्रकार के शहरी परिवहन (बस, ट्रॉलीबस, ट्राम, मेट्रो) के लिए एकल यात्रा टिकट का उपयोग करने की क्षमता;
- अप्रैल के अंत से अक्टूबर के अंत तक यात्री बसों और ट्रेनों के किराए में कमी।
आपकी जानकारी के लिए! मॉस्को में, श्रमिक दिग्गजों को उपनगरीय रेलवे परिवहन पर मुफ्त यात्रा प्रदान की जाती है।
उन्हें निम्नलिखित लाभ भी मिलते हैं:
- शहर के टेलीफोन संचार के भुगतान के लिए मौद्रिक मुआवजा;
- निःशुल्क दंत प्रोस्थेटिक्स;
- स्वास्थ्य को बहाल करने के लिए चिकित्सीय कारणों से सेनेटोरियम में निःशुल्क वाउचर प्राप्त करना।
हर महीने मास्को निवासियों की यह श्रेणी 495 रूबल के भुगतान की हकदार है।
श्रमिक अनुभवी का दर्जा प्राप्त करने के लिए, आपको यह पुष्टि करनी होगी कि आपके पास महिलाओं के लिए 35 वर्ष और पुरुषों के लिए 40 वर्ष का कार्य अनुभव है। केवल इस मामले में ही कोई नागरिक नियमित पेंशन के अतिरिक्त भुगतान के लिए अर्हता प्राप्त करने में सक्षम होगा।
अतिरिक्त भुगतान संसाधित करने के लिए सामाजिक सुरक्षा अधिकारी जिम्मेदार हैं। पेंशन फंड के पास ऐसी शक्तियाँ नहीं हैं।
अतिरिक्त भुगतान के लिए आवेदन करते समय, आपको यह प्रदान करना होगा:
- भुगतान के लिए आवेदन;
- रूसी नागरिक का पासपोर्ट;
- वृद्धावस्था बीमा पेंशन की प्राप्ति की पुष्टि करने वाले पेंशन फंड से एक प्रमाण पत्र;
- श्रमिक वयोवृद्ध की स्थिति की पुष्टि करने वाला प्रमाण पत्र।
हमारे देश में पेंशन कानून बदल रहा है। इसके अलावा, कई बार, 1 जनवरी 1992 से, 1 जनवरी 2002 से, और 1 जनवरी 2015 से भी, कार्डिनल परिवर्तन किए गए - वास्तव में, सेवा की अवधि और पेंशन की राशि की गणना करने की प्रक्रिया, या, जैसा वे अक्सर कहते हैं, पेंशन फॉर्मूला गंभीरता से बदल गया है। लेकिन एक व्यक्ति अपने पूरे कामकाजी जीवन में पेंशन अर्जित करता है, इसलिए जब इसे आवंटित करने का समय आता है, तो उसकी जीवनी की विभिन्न अवधियों को अलग-अलग तरीके से ध्यान में रखा जाता है। क्या और कैसे बदला 1998 तक, वास्तविक सोवियत आदेश संरक्षित था: पेंशन के आकार की गणना सेवा की कुल लंबाई और औसत वेतन के आधार पर की गई थी। वेतन दो विकल्पों में से एक के अनुसार लिया गया था: पिछले दो वर्षों के काम के लिए या लगातार पांच वर्षों के लिए जब कमाई सबसे अधिक थी। यह पेंशन कानून एन 340-1 में कहा गया था, जो उस समय लागू था। यह ध्यान में रखा जाना चाहिए कि पेंशन के आकार की एक ऊपरी सीमा थी।
आपकी पेंशन का आकार आपकी सेवा अवधि पर कैसे निर्भर करता है?
इस प्रकार, आपका अनुभव जितना लंबा होगा और आप जितनी देर से सेवानिवृत्त होंगे, गुणांक उतना ही अधिक होगा जो आपके वेतन को प्रभावित करेगा। पेंशन की गणना करते समय काम के लिए अक्षमता की अवधि को ध्यान में रखा जाता है जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, बीमा अवधि में कई अवधि शामिल होती हैं जिन्हें श्रम अवधि नहीं माना जाता है।
इसलिए, वे सेवानिवृत्ति को प्रभावित करते हैं। लेकिन यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि ऐसी अवधियों को केवल तभी ध्यान में रखा जाता है जब दो शर्तें पूरी होती हैं:
- व्यक्ति ने निर्दिष्ट अवधि से पहले या बाद में अतिरिक्त श्रम गतिविधियाँ कीं।
- रूसी संघ के पेंशन फंड में संबंधित योगदान राज्य को भुगतान किया गया था।
सेवा की अवधि में शामिल अवधियों में शामिल हैं: 1. सैन्य सेवा की अवधि। 2. देखभाल:
- विकलांगता के पहले समूह वाले वयस्क;
- एक नाबालिग बच्चा जिसकी विकलांगता की स्थिति है;
- 80 वर्ष से अधिक आयु का एक बुजुर्ग व्यक्ति।
सेवा की अवधि क्या है और पेंशन की गणना करते समय इसे कैसे ध्यान में रखा जाता है?
यह ध्यान देने योग्य है कि जब सामाजिक लाभों की बात आती है तो सेवा की लंबाई पेंशन के आकार को प्रभावित नहीं करती है, जो कई बच्चों की माताओं, विकलांग लोगों और सुदूर उत्तर के निवासियों को दी जाती है। विकलांगता पेंशन का भुगतान आईटीयू के पूरा होने के प्रमाण पत्र के आधार पर किया जाता है।
सुदूर उत्तर और पड़ोसी क्षेत्रों के निवासी जल्दी सेवानिवृत्त हो सकते हैं। इसके अलावा, नागरिकों की श्रेणियों की एक सूची है जो सेवानिवृत्ति की आयु तक पहुंचने से पहले अधिमान्य लाभ प्राप्त कर सकते हैं।
कुछ मामलों में, काम की अवधि पेंशन की राशि को प्रभावित नहीं करती है। एक नियम के रूप में, ये वे लोग हैं जो उच्च जोखिम वाली परिस्थितियों (खनिक, गोताखोर, आपातकालीन कर्मचारी, आदि) में काम करते हैं।
महत्वपूर्ण
चिकित्सा कर्मचारी और शिक्षक भी अधिमान्य भुगतान पर भरोसा कर सकते हैं। प्रारंभिक पेंशन का संचय सेवानिवृत्ति से कम से कम 2 वर्ष पहले होता है।
क्या पेंशन का आकार सेवा की अवधि पर निर्भर करता है: सभी पहलू
यह सीमा बहुत सरलता से सीमित थी: अधिकतम पेंशन न्यूनतम पेंशन के 3.5 गुना से अधिक नहीं हो सकती थी। फरवरी 1998 में, कानून संख्या 113 लागू हुआ, जिसने कानून संख्या 340-1 में तथाकथित व्यक्तिगत पेंशनभोगी गुणांक (आईपीसी) का उपयोग करके पेंशन की गणना के लिए एक वैकल्पिक प्रक्रिया पेश की, जिसकी गणना पेंशनभोगी की कमाई के अनुपात के रूप में की गई थी और देश में औसत वेतन, लेकिन 1.2 से ऊपर नहीं हो सका।
जनवरी 2002 से, पेंशन आवंटित करने का बीमा सिद्धांत पेश किया गया था। कानून 173 के अनुसार, किसी व्यक्ति का श्रम पेंशन का अधिकार बीमा अवधि के आधार पर उत्पन्न होता है - वह समय जब पेंशन फंड में बीमा योगदान का भुगतान कमाई से किया जाता था।
दो विकल्प - वैकल्पिक 2002 तक, पेंशन की गणना के लिए सेवा की कुल अवधि का उपयोग किया जाता था।
वृद्धावस्था पेंशन का आकार क्या निर्धारित करता है?
हालाँकि पेंशन की गणना करने का फार्मूला जटिल है, यह मौजूद है। और मैंने पहले इस फार्मूले का विश्लेषण किया है। बेशक, सेवा की लंबाई के गुणांक को ध्यान में रखते हुए अर्जित पेंशन सेवा की लंबाई पर निर्भर करती है एक कैलकुलेटर पर सभी की पेंशन, लेकिन एक कार्यक्रम है, मुख्य बात यह है कि इसे सही ढंग से दर्ज करना है, इसमें एक निश्चित अवधि के लिए औसत वेतन सहित सभी व्यक्तिगत डेटा शामिल हैं, ताकि वेतन गुणांक की गणना भी की जा सके नियम। और अनुभव गुणांक 20 साल के अनुभव वाली महिलाओं के लिए 0.75 से शुरू होता है, और फिर महिलाओं के लिए 20 साल के बाद प्रत्येक वर्ष के लिए 0.01 जोड़ता है, और पुरुषों के लिए अधिकतम 0.95 तक होता है, यानी लाइटबल्ब से पहले 40 साल के बाद का अनुभव। फिर इन दोनों गुणांकों को एक निश्चित राशि से गुणा करके पेंशन के मुख्य भाग में जोड़ दिया जाता है।
डेढ़ साल
ऐसी स्थितियों में, पेंशन बचत किसी भी तरह से नहीं बढ़ती है, क्योंकि नियोक्ता ऐसी आय पर कर का भुगतान नहीं करता है, जिसमें पेंशन फंड में योगदान भी शामिल है। महत्वपूर्ण! सेवा की अवधि आपकी पेंशन को प्रभावित करती है। यह जितना अधिक होगा, पीएफ कर्मचारी के लिए योगदान की राशि उतनी ही अधिक होगी। अच्छी पेंशन प्राप्त करने के लिए क्या करने की आवश्यकता है जब यह सवाल उठता है कि सेवा की लंबाई रूस में पेंशन के आकार को कैसे प्रभावित करती है, तो प्रत्येक व्यक्ति को यह समझना चाहिए कि अच्छी पेंशन प्राप्त करने के लिए, उसे बुनियादी नियमों का पालन करना होगा:
- एक आधिकारिक नौकरी प्राप्त करें और श्वेत वेतन प्राप्त करने पर जोर दें।
- उच्च स्तर की आधिकारिक आय वाली नौकरी खोजें। आख़िरकार, नियोक्ता इसके लिए जितना अधिक योगदान देगा, पेंशन उतनी ही बड़ी होगी।
और अंशदान का भुगतान वेतन के प्रतिशत के रूप में किया जाता है। - आप सेवानिवृत्ति की आयु तक पहुंचने के बाद भी काम करना जारी रख सकते हैं।
पेंशन का आकार सेवा की अवधि और वेतन की राशि पर कैसे निर्भर करता है?
इनमें आमतौर पर शामिल हैं:
- सैन्य सेवा
- पति ऐसे क्षेत्र में अनुबंध के तहत काम करता है जहां महिला को नौकरी नहीं मिल सकती
- बीमारी के लिए अवकाश
- डेढ़ साल तक का मातृत्व अवकाश, सामान्य तौर पर छह साल से अधिक नहीं
- अस्सी वर्ष से अधिक उम्र के बुजुर्गों को सहायता की अवधि
- बेरोजगारी लाभ प्राप्त करने का समय
बीमा सेवा की अवधि इस प्रकार, पेंशन भुगतान की गणना और निर्धारण करते समय, सेवा की लंबाई एक काफी महत्वपूर्ण संकेतक है। इसका भुगतान किए गए बीमा प्रीमियम से भी गहरा संबंध है।
वर्तमान पेंशन सुधार के अनुसार, सेवानिवृत्ति के लिए सेवा की न्यूनतम अवधि पुरुषों और महिलाओं दोनों के लिए समान है। इसकी गणना के लिए विशेष सूत्र हैं। 2017 में सेवा की अवधि पेंशन के आकार को कैसे प्रभावित करती है, इसे कानून को पढ़कर समझा जा सकता है।
सेवा की अवधि पेंशन की राशि को कैसे प्रभावित करती है: इसमें शामिल अवधियाँ
सेवा की अवधि की गणना, जिसका उपयोग तब पेंशन की राशि की गणना के लिए किया जाएगा, निम्नलिखित योजना के अनुसार की जाती है:
- पहले चरण में, 2015 तक किसी व्यक्ति के रोजगार का डेटा लिया जाता है, और पहले से मौजूद नियमों के आधार पर, तरजीही प्रक्रिया को ध्यान में रखते हुए, एक निश्चित अवधि के लिए सेवा की लंबाई की गणना की जाती है।
- दूसरे चरण में, 2015 के बाद कार्य गतिविधि की अवधि की गणना संघीय कानून संख्या 400 के आधार पर की जाती है।
विशेष प्रकार की इंटर्नशिप भी हैं जो किसी विशेष क्षेत्र में श्रमिकों को लाभ प्रदान करती हैं। पेंशन भुगतान: आपकी पेंशन की राशि क्या निर्धारित करती है इसकी मदद से, आप केवल अपने मासिक वेतन का आकार जानकर, कुछ ही सेकंड में अपनी पेंशन की गणना कर सकते हैं।
इसके अलावा, अपने वेतन के आकार के आधार पर, आप अलग से गणना कर सकते हैं कि आप प्रति वर्ष कितने पेंशन अंकों के हकदार हैं।
पेंशन सेवा की अवधि और आधिकारिक वेतन पर कैसे निर्भर करती है?
ध्यान
दस्तावेज़ों के अनुसार उपलब्ध सभी अनुभव और वेतन को यथासंभव ध्यान में रखना आवश्यक है, और यह पहले से करना बेहतर है। गणना में नौकरी से बाहर अध्ययन का समय शामिल नहीं है।
कुछ (अन्य) अवधियों की भरपाई प्रति वर्ष अंक अर्जित करके की जाती है:
- 1.5 वर्ष से कम उम्र के बच्चों की देखभाल - 1.8 (पहला बच्चा) से 5.4 (तीसरा) तक;
- सेना (अन्य अर्धसैनिक इकाइयों) में सेवा, समूह 1 के विकलांग लोगों और बुजुर्गों (80 वर्ष से अधिक) की देखभाल - 1.8.
चित्र 1. एक व्यक्तिगत व्यक्तिगत खाते से उद्धरण के अनुसार 2001 तक कार्य की अवधि पर डेटा। 2002 से 2014 तक अर्जित बीमा प्रीमियम की जानकारी चित्र में दिखाई गई है। 2. चूँकि यह एक प्रत्यक्ष मौद्रिक राशि है, न कि परिकलित मूल्य, इसलिए इसे बदला नहीं जा सकता। लेकिन यह दर्ज किए गए डेटा की पूर्णता की जांच करने लायक है। शायद आपके किसी नियोक्ता ने समय पर पेंशन फंड को जानकारी जमा नहीं की, तो उसे समायोजन करने की आवश्यकता होगी। चित्र 2।
पेंशन की राशि पर सेवा की अवधि का प्रभाव
पेंशन की गणना करते समय किस सेवा अवधि को ध्यान में रखा जाता है? यूएसएसआर के समय से 2002 तक, सेवानिवृत्त होने पर, सेवा की कुल लंबाई को ध्यान में रखा गया था। फिर एक नया कानून अपनाया गया, जिसमें बीमा योगदान के आधार पर भुगतान की गणना का प्रावधान किया गया।
नवीनतम नया संघीय कानून संख्या 400 "बीमा पेंशन पर" था, जिसे 2015 में अपनाया गया, जिसने गणना तंत्र को महत्वपूर्ण रूप से बदल दिया। आइए आगे देखें कि सामान्य अनुभव बीमा अनुभव से किस प्रकार भिन्न है:
- एक नागरिक की कुल सेवा अवधि का मतलब काम करने में बिताया गया कुल समय है, जो नियोक्ता द्वारा रूसी संघ के पेंशन फंड में योगदान के साथ था।
- बीमा अनुभव का अर्थ है किसी व्यक्ति द्वारा रूसी संघ के क्षेत्र में काम किया गया कुल समय।
इस मामले में, न केवल उस समय को ध्यान में रखा जाता है जब कोई व्यक्ति उद्यम में काम करता है, बल्कि तथाकथित गैर-कार्य अवधि भी होती है, जिसके दौरान रूसी संघ के पेंशन फंड में कटौती होती है। भविष्य में, नागरिक की बीमा पेंशन की गणना करते समय प्राप्त समय को ध्यान में रखा जाता है।
आप यह जानकारी अपने कार्यस्थल पर लेखा विभाग से प्राप्त कर सकते हैं, लेकिन आप अपनी पेंशन के अनुमानित आकार की गणना बहुत तेजी से और अधिक सुविधाजनक तरीके से भी कर सकते हैं। रूसी संघ के पेंशन फंड की आधिकारिक वेबसाइट पर, विशेष रूप से पेंशन की गणना के लिए एक ऑनलाइन सेवा बनाई गई थी - एक पेंशन कैलकुलेटर।
वेतन भविष्य में पेंशन के आकार को कैसे प्रभावित करेगा? यही कारण है कि ऐसे विशेष कैलकुलेटर हैं जिनके लिए इनपुट मानों की आवश्यकता होती है, जैसे सेवा की लंबाई, "श्वेत" वेतन का आकार, और अन्य, ताकि प्रतिस्थापित किया जा सके। उन्हें सूत्र में, परिणाम सटीक रूप से प्रदर्शित किया जा सकता है। वे किसी को भी अपनी पेंशन की शीघ्र और विश्वसनीय गणना करने में मदद करेंगे।
कुछ सवालों का जवाब देना काफी है. निश्चित भुगतान पेंशन में एक निश्चित, गारंटीकृत भुगतान भी शामिल है, शुरुआत के लिए, निश्चित भुगतान के आकार पर विचार करना उचित है, यह एक प्रकार का बुनियादी मंच है, जो सभी के लिए समान है।
पेंशन प्रयोजनों के लिए सेवा की कुल अवधि का कानूनी महत्व कम हो गया है। पहले, पेंशन आवंटित करने और उसकी गणना दोनों के लिए कार्य अनुभव आवश्यक था। 20 नवंबर, 1990 के रूसी संघ के कानून के अनुसार "रूसी संघ में राज्य पेंशन पर", सेवा की कुल लंबाई को ध्यान में रखते हुए, एक वृद्धावस्था पेंशन स्थापित की गई थी, और उपयुक्त मामलों में, एक विकलांगता पेंशन और एक उत्तरजीवी की पेंशन. उदाहरण के लिए, वृद्धावस्था पेंशनसामान्य आधार पर, यह पुरुषों के लिए 60 वर्ष की आयु तक पहुंचने और कम से कम 25 वर्षों के कुल कार्य अनुभव के साथ स्थापित किया गया था; 55 वर्ष की आयु तक पहुंचने पर और कम से कम 20 वर्षों के कुल कार्य अनुभव वाली महिलाएं। वृद्धावस्था पेंशन का आकार कुल कार्य अनुभव की अवधि पर निर्भर करता है। पेंशन आवश्यक सेवा अवधि के साथ औसत मासिक आय का 55% निर्धारित की गई थी और आवश्यक कार्य अनुभव से अधिक के प्रत्येक पूर्ण वर्ष के लिए 1% की वृद्धि की गई थी, लेकिन 20% से अधिक नहीं।
पेंशन की गणना का एक उदाहरण: एक व्यक्ति का कुल कार्य अनुभव 40 वर्ष था। 25 वर्षों में 15 पूर्ण वर्षों की सेवा के लिए कमाई के प्रतिशत के रूप में पेंशन राशि 55% + 15% होगी। औसत मासिक कमाई का केवल 70%।
वर्तमान में, श्रम पेंशन आवंटित करने के लिए सेवा की कुल लंबाई की आवश्यकता नहीं है। नए पेंशन कानून के अनुसार, श्रम पेंशन का अधिकार प्राप्त करने के लिए मुख्य शर्तों में से एक बीमा अनुभव की उपस्थिति है, यानी कुल अवधि और अन्य उपयोगी गतिविधियां जिसके दौरान पेंशन फंड में बीमा योगदान का भुगतान किया गया था। रूसी संघ, साथ ही अन्य अवधियों को बीमा अवधि में गिना जाता है। सेवा की कुल अवधि केवल उन नागरिकों के लिए पेंशन का आकार निर्धारित करने के लिए आवश्यक है जिन्होंने 1 जनवरी, 2002 से पहले इसे प्राप्त किया था। इसे समझने के लिए, आपको संघीय कानून एन 173-एफजेड के प्रासंगिक प्रावधानों का संदर्भ लेना होगा। विशेष रूप से, इस कानूनी अधिनियम का अनुच्छेद 30 पेंशन अधिकारों (जिसका मूल्य कुल कार्य अनुभव की लंबाई से संबंधित है) को अनुमानित पेंशन पूंजी में परिवर्तित (रूपांतरित) करने की प्रक्रिया का वर्णन करता है।
दूसरे शब्दों में, कुल कार्य अनुभव की अवधि सेवा की लंबाई के गुणांक पर निर्भर करती है। अनुमान की गणना के लिए उत्तरार्द्ध आवश्यक है श्रम पेंशन का आकार, जो 31 दिसंबर 2001 को लागू कानून के तहत बीमित व्यक्ति को देय होगा। पेंशन की गणना पेंशनभोगी के व्यक्तिगत गुणांक का उपयोग करके की जाती है। अनुमानित पेंशन राशि का उपयोग 1 जनवरी, 2002 तक पेंशन पूंजी निर्धारित करने के लिए किया जाता है, जो 1 जनवरी, 2002 के बाद की पेंशन पूंजी के साथ मिलकर कुल पेंशन पूंजी बनाती है। इस प्रकार, 01/01/2002 से पहले प्राप्त पेंशन अधिकार मौद्रिक शर्तों में परिवर्तित हो जाते हैं। कुल पेंशन पूंजी की राशि को "उत्तरजीविता अवधि" से विभाजित करने पर पेंशन का बीमा भाग बनता है, जो आधार भाग के साथ मिलकर नागरिक की पेंशन का आकार बनाता है।
(खंड "उपयोगी पुस्तक" दिनांक 28 मई) "आरजी" के संपादकीय कार्यालय को कई पत्र और कॉल प्राप्त हुए। "आप लिखते हैं कि एक तकनीकी स्कूल या विश्वविद्यालय में पढ़ाई में बिताया गया समय सेवा की अवधि में शामिल किया जाना चाहिए, लेकिन पेंशन फंड ने मुझे मना कर दिया," "वे सेना में मेरी सैन्य सेवा के समय को 1.5 गुना के रूप में नहीं गिनना चाहते हैं" राशि. क्यों?” ये कुछ प्रश्न हैं जो हमसे पूछे जाते हैं। "आरजी" ने उन्हें पेंशन फंड में भेज दिया ताकि हमारे पाठकों को स्पष्टीकरण प्राप्त हो, जैसा कि वे कहते हैं, प्रत्यक्ष रूप से।
हमारे देश में पेंशन कानून बदल रहा है। इसके अलावा, कई बार, 1 जनवरी 1992 से, 1 जनवरी 2002 से, और 1 जनवरी 2015 से भी, कार्डिनल परिवर्तन किए गए - वास्तव में, सेवा की अवधि और पेंशन की राशि की गणना करने की प्रक्रिया, या, जैसा वे अक्सर कहते हैं, पेंशन फॉर्मूला गंभीरता से बदल गया है।
लेकिन एक व्यक्ति अपने पूरे कामकाजी जीवन में पेंशन अर्जित करता है, इसलिए जब इसे आवंटित करने का समय आता है, तो उसकी जीवनी की विभिन्न अवधियों को अलग-अलग तरीके से ध्यान में रखा जाता है।
क्या और कैसे बदला
1998 तक, वास्तविक सोवियत आदेश को बनाए रखा गया था: पेंशन के आकार की गणना सेवा की कुल लंबाई और औसत वेतन के आधार पर की गई थी। वेतन दो विकल्पों में से एक के अनुसार लिया गया था: पिछले दो वर्षों के काम के लिए या लगातार पांच वर्षों के लिए जब कमाई सबसे अधिक थी। यह पेंशन कानून एन 340-1 में कहा गया था, जो उस समय लागू था। यह ध्यान में रखा जाना चाहिए कि पेंशन के आकार की एक ऊपरी सीमा थी। यह सीमा बहुत सरलता से सीमित थी: अधिकतम पेंशन न्यूनतम पेंशन के 3.5 गुना से अधिक नहीं हो सकती थी।
फरवरी 1998 में, कानून संख्या 113 लागू हुआ, जिसने कानून संख्या 340-1 में तथाकथित व्यक्तिगत पेंशनभोगी गुणांक (आईपीसी) का उपयोग करके पेंशन की गणना के लिए एक वैकल्पिक प्रक्रिया पेश की, जिसकी गणना पेंशनभोगी की कमाई के अनुपात के रूप में की गई थी और देश में औसत वेतन, लेकिन 1.2 से ऊपर नहीं हो सका।
जनवरी 2002 से, पेंशन आवंटित करने का बीमा सिद्धांत पेश किया गया था। कानून 173 के अनुसार, किसी व्यक्ति का श्रम पेंशन का अधिकार बीमा अवधि के आधार पर उत्पन्न होता है - वह समय जब पेंशन फंड में बीमा योगदान का भुगतान कमाई से किया जाता था।
दो विकल्प - वैकल्पिक
2002 तक, पेंशन की गणना के लिए सेवा की कुल अवधि का उपयोग किया जाता था। लेकिन 2002 से, कानून 173 के अनुसार, बीमा प्रीमियम (पेंशन पूंजी की गणना) को ध्यान में रखा जाने लगा - तदनुसार, एक तकनीकी स्कूल और विश्वविद्यालय में अध्ययन का समय, और अन्य अवधि जब कोई व्यक्ति काम नहीं करता था और योगदान का भुगतान नहीं करता था गिरा।
साथ ही, कानून 173 (अनुच्छेद 30, पैराग्राफ 3 और 4) पेंशन की राशि की गणना करते समय अनुमानित राशि के आधार पर 2002 से पहले की अवधि के लिए पेंशन अधिकारों (और पेंशन पूंजी में उनके रूपांतरण) का आकलन करने की संभावना प्रदान करता है। पेंशन की गणना पुराने नियमों के अनुसार की जाती है, यानी कानून 340 के अनुसार, दोनों कानून संख्या 113 (खंड 3) के अनुसार आईसीपी के उपयोग के साथ, और आईसीपी (खंड 4) के उपयोग के बिना। परिणामस्वरूप, 2002 से पहले अर्जित पेंशन अधिकारों का आकलन करने के लिए पेंशनभोगी को स्वचालित रूप से दो विकल्पों में से एक बड़ी पेंशन आवंटित की गई थी।
"अब नए सेवानिवृत्त नागरिकों के लिए, 1 जनवरी, 2002 से पहले अर्जित पेंशन अधिकारों का मूल्यांकन उन्हें अनुमानित पेंशन पूंजी में परिवर्तित करके किया जाता है," पेंशन फंड ने समझाया, "इस मामले में, पेंशन अधिकारों का आकलन करने का विकल्प जो नागरिक को अनुमति देता है सबसे बड़ी राशि में पेंशन स्थापित करने के लिए: 17 दिसंबर 2001 के संघीय कानून एन 173-एफजेड के अनुच्छेद 30 के अनुच्छेद 3 या अनुच्छेद 4 के अनुसार "रूसी संघ में श्रम पेंशन पर"।
यदि पेंशन अधिकारों का मूल्यांकन पैराग्राफ 4 के अनुसार किया जाता है (अर्थात, वास्तव में, पुराने 340वें कानून के अनुसार, आईसीपी लागू किए बिना), तो सेवा की कुल लंबाई में शामिल हैं:
यदि दूसरे गणना विकल्प (संघीय कानून संख्या 173 के अनुच्छेद 30 के खंड 3) के अनुसार पेंशन पूंजी बड़ी है, तो उपरोक्त गैर-बीमा अवधि को कैलेंडर के आधार पर ध्यान में रखा जाता है या बिल्कुल भी ध्यान में नहीं रखा जाता है।
आज ऐसे प्रमुख कारक हैं जिन पर आपकी भविष्य की पेंशन का आकार निर्भर करेगा। इसके मूल्य पर क्या प्रभाव पड़ता है इसके बारे में बताता है पेंशन फंड की क्षेत्रीय शाखा के पेंशन के असाइनमेंट और पुनर्गणना के आयोजन के लिए विभाग के प्रमुख जिनेदा गुबानोवा।
- जिनेदा लावोव्ना, भविष्य की पेंशन सेवा की अवधि पर कैसे निर्भर करती है?
पेंशन आवंटित करते समय बीमा और सेवा की कुल अवधि को ध्यान में रखा जाता है। सेवा की कुल अवधि 1 जनवरी 2002 तक निर्धारित की गई है। बीमा अनुभव काम की अवधि और (या) अन्य गतिविधियों की अवधि है जिसके लिए बीमा प्रीमियम अर्जित किया गया था और रूसी संघ के पेंशन फंड को भुगतान किया गया था। साथ ही, तथाकथित गैर-बीमा अवधियां भी हैं जिन्हें बीमा अवधि में गिना जाता है: डेढ़ साल की उम्र तक बच्चे की देखभाल की अवधि, विकलांग बच्चे की देखभाल का समय, विकलांग समूह I का व्यक्ति या ऐसा व्यक्ति जो 80 वर्ष की आयु, सैन्य सेवा की अवधि और कुछ अन्य तक पहुंच गया हो। वे पेंशन अंक भी अर्जित करते हैं। व्यक्तिगत (व्यक्तिगत) लेखांकन जानकारी के आधार पर कार्य अवधि की पुष्टि की जाती है। यदि लेखांकन जानकारी में कार्य की अवधि के बारे में अधूरी जानकारी है, या व्यक्तिगत अवधि के बारे में कोई जानकारी नहीं है, तो सेवा की अवधि की पुष्टि दस्तावेजों से की जा सकती है।
वह अवधि जिसके दौरान पेंशन फंड में बीमा योगदान का भुगतान किया गया था, और वेतन जितना अधिक होगा, रूस के पेंशन फंड में बीमित व्यक्ति के व्यक्तिगत व्यक्तिगत खाते में योगदान की राशि उतनी ही अधिक होगी और बीमा पेंशन उतनी ही अधिक होगी होना।
आप रूसी पेंशन फंड की वेबसाइट पर नागरिक के व्यक्तिगत खाते के माध्यम से अपने पेंशन अधिकारों से खुद को परिचित कर सकते हैं, अपना घर छोड़े बिना अपनी सेवा की अवधि, कमाई और बीमा योगदान की राशि के बारे में सब कुछ जान सकते हैं। आपके अधिकार उस डेटा पर आधारित हैं जो पेंशन फंड को नियोक्ताओं से प्राप्त हुआ है। यदि आपको लगता है कि किसी भी जानकारी पर ध्यान नहीं दिया गया है या पूरी तरह से ध्यान में नहीं रखा गया है, तो डेटा को स्पष्ट करने और इसे पेंशन फंड में अग्रिम रूप से जमा करने के लिए अपने नियोक्ता से संपर्क करें।
- क्या यह महत्वपूर्ण है कि आप किस उम्र में सेवानिवृत्त हुए?
हाँ निश्चित रूप से। बीमा पेंशन का अधिकार उत्पन्न होने (प्रारंभिक सहित) के बाद के आवेदन के प्रत्येक वर्ष के लिए, निश्चित भुगतान और बीमा पेंशन में कुछ गुणांकों की वृद्धि होती है। इन प्रीमियम कारकों का निश्चित लाभ और बीमा पेंशन के लिए अलग-अलग अर्थ है।
उदाहरण के लिए, यदि आप वृद्धावस्था बीमा पेंशन का अधिकार प्राप्त होने के पांच साल बाद उसके लिए आवेदन करते हैं, तो कुल पेंशन राशि लगभग 40% अधिक हो सकती है।
- आधिकारिक वेतन का आकार आपकी भविष्य की पेंशन को कैसे प्रभावित कर सकता है?
यह जानना बहुत महत्वपूर्ण है कि अनिवार्य पेंशन बीमा के लिए नियोक्ता बीमा योगदान का भुगतान केवल सफेद वेतन से किया जाता है। ग्रे पारिश्रमिक योजनाओं के साथ, बीमा प्रीमियम का भुगतान या तो न्यूनतम राशि में किया जाता है या बिल्कुल भी भुगतान नहीं किया जाता है। इन मामलों में, नागरिक के पेंशन अधिकारों के गठन के लिए धन प्राप्त नहीं होता है या भविष्य की पेंशन न्यूनतम राशि में बनती है।
- क्या पेंशन विकल्प पर कुछ भी निर्भर करता है?
यदि कोई नागरिक एक वित्त पोषित पेंशन बनाता है, तो उसे केवल बीमा पेंशन बनने की तुलना में सालाना कम पेंशन अंक अर्जित होते हैं। साथ ही, एक वर्ष में अर्जित किये जा सकने वाले पेंशन अंकों की अधिकतम संख्या भी भिन्न-भिन्न होती है। उन लोगों के लिए जो केवल बीमा पेंशन बनाते हैं, 2021 में यह 10 पेंशन अंक है, और उन लोगों के लिए जो बीमा और वित्त पोषित पेंशन दोनों बनाते हैं - 6.25 पेंशन अंक।
तो, भविष्य की पेंशन निम्नलिखित चार कारकों पर निर्भर करती है: आधिकारिक (श्वेत) वेतन का आकार, सेवा की अवधि, सेवानिवृत्ति की आयु और पेंशन विकल्प जो प्रत्येक नागरिक अपने लिए चुनता है।
अल्ताई क्षेत्र में रूसी संघ के पेंशन कोष का मीडिया संबंध समूह
